Una de las ventajas de ser autónomo o emprendedor digital es que puedes deducir gastos relacionados con tu actividad, lo que reduce la base imponible de tus impuestos (es decir, pagas menos IRPF e IVA).

Pero para hacerlo bien, necesitas saber:

• Qué gastos puedes deducir legalmente

• Qué condiciones deben cumplir

• Cómo organizarlos y justificarlos por si Hacienda llama

Vamos con todo eso, explicado en sencillo.

✅ ¿Qué es un gasto deducible?

Un gasto deducible es todo aquel que está relacionado con tu actividad económica, es necesario para desarrollarla y está justificado con factura.

🎯 Es importante que el gasto esté a tu nombre (el del autónomo) y que esté bien documentado.

📊 ¿Qué beneficios tiene deducir bien tus gastos?

• Reduces el beneficio sobre el que se calcula el IRPF

• Si ese gasto lleva IVA, puedes compensarlo en el modelo 303

• Mejora la salud financiera de tu negocio: sabes lo que de verdad estás ganando

🧾 Tipos de gastos deducibles comunes (emprendedores digitales)

🧠 Formación y desarrollo

• Cursos online, masterclass, libros, membresías como El Club del Dinero

• Idiomas si aplican a tu actividad

• Asesoramiento, mentorías o consultorías

🎯 Deducibles al 100% si están relacionados con tu actividad

💻 Tecnología y herramientas

• Portátiles, móviles, cámaras, micrófonos

• Software: Canva, Notion, Zapier, MailerLite, Google Workspace…

• Apps y suscripciones digitales

🎯 Asegúrate de guardar las facturas con IVA desglosado

🌐 Web, branding y marketing

• Dominio, hosting, plantillas, plugins de WordPress

• Diseño de marca, logos, banners, vídeos promocionales

• Publicidad en redes o Google Ads

• Servicios de community manager, copywriting, edición…

📱 Telecomunicaciones

• Internet, móvil (cuota mensual y dispositivo)

• Solo es deducible la parte proporcional al uso profesional (normalmente el 50% si no tienes línea exclusiva)

🏢 Espacios de trabajo

• Coworking

• Alquiler de oficina o estudio

• Gastos asociados al local (si está registrado en Hacienda)

🎯 Si trabajas desde casa, puedes deducir una parte proporcional (más complejo, conviene hablar con asesor)

✈️ Viajes y dietas

• Desplazamientos relacionados con tu actividad

• Hoteles, comidas, transporte, entradas a eventos formativos o de networking

🎯 Necesitas justificar bien: billetes, reservas y facturas con IVA

💳 Comisiones y bancos

• Comisiones de Stripe, PayPal, bancos, cambio de divisas

• Comisiones por pagos internacionales o por ventas en plataformas

⚠️ Gastos que NO puedes deducir (aunque creas que sí)

• Ropa (salvo que esté rotulada y se use solo para trabajo)

• Comidas personales (si no están ligadas a desplazamiento profesional)

• Material que no tiene relación con tu actividad

• Compras a tu nombre personal (si no está en factura como autónomo)

🧰 Cómo registrar y organizar tus gastos

📌 Necesitas 3 cosas:

1. Factura completa (con todos los datos fiscales, no solo ticket)

2. Clasificación (saber si es gasto con IVA o sin IVA, si aplica IRPF…)

3. Un registro ordenado (manual o automático)

Herramientas recomendadas:

• Google Sheets (plantilla de control de ingresos y gastos)

• Airtable o Notion (bases de datos más visuales y conectables)

• Holded, Quaderno o Contasimple (programas de facturación con contabilidad incluida)

📅 Cuándo presentar estos gastos

• En el modelo 130, reducen la base sobre la que pagas IRPF

• En el modelo 303, puedes recuperar el IVA soportado

👉 Por eso es tan importante llevar tus gastos actualizados cada trimestre y no hacerlo todo en junio a última hora.

🧠 Conclusión

Deduce todo lo que tenga sentido. Pero hazlo bien.
No solo para pagar menos, sino para que tu negocio refleje lo que realmente ganas.

Cuanto antes adquieras el hábito de registrar tus gastos y guardar tus facturas, menos estrés tendrás y más margen podrás aprovechar.